在公安部、央行、國家外匯管理局、中國支付清算協(xié)會(huì )等部門(mén)聯(lián)手打擊跨境賭博、洗錢(qián)等行為后，支付機構也有所動(dòng)作。

近日，多家支付機構發(fā)布公告稱(chēng)，將針對云南省多個(gè)邊境地區加強風(fēng)控檢測措施，一旦發(fā)現存在疑似跨境移機、跨境賭博、洗錢(qián)等行為，立即移交公安部門(mén)處置。還有支付機構暫停部分邊境地區業(yè)務(wù)。

有支付機構人士對新京報貝殼財經(jīng)記者表示，此前在商戶(hù)審核、入網(wǎng)等方面流程就非常嚴格，這次加強風(fēng)險控制體現出對跨境賭博等行為打擊升級，但對支付機構影響不大。

支付機構密集加強POS管理，有機構暫停部分地區業(yè)務(wù)

7月初以來(lái)，多家支付機構陸續發(fā)布公告稱(chēng)，將針對云南省德宏州、臨滄市、普洱市、紅河州、保山市、西雙版納等邊境地區加強風(fēng)控檢測措施，一旦發(fā)現存在疑似跨境移機、跨境賭博、洗錢(qián)等行為，立即移交公安部門(mén)處置。

還有支付機構暫停部分邊境地區業(yè)務(wù)，嚴禁電銷(xiāo)、郵寄POS終端，停止新增進(jìn)件。如有違反，查實(shí)后按跨境移機處罰10萬(wàn)元/臺。

易觀(guān)支付分析師王蓬博表示，此舉延續了前期打擊跨境非法洗錢(qián)、非法通道及加強POS管理的精神。6月初央行發(fā)布的關(guān)于加強支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理的通知（征求意見(jiàn)稿），劍指支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險隱患，特別是移動(dòng)受理終端、收款條碼正在被跨境賭博等黑灰產(chǎn)業(yè)犯罪分子用以轉移資金等問(wèn)題。

央行在該通知中提出了“五項信息”唯一綁定要求，并保證該綁定關(guān)系在支付全流程的一致性、不可篡改性為原則?！皩τ谝恢弊稣鎸?shí)商戶(hù)的支付機構沒(méi)什么影響，沒(méi)有出正式文件前，大家基本也是按照那個(gè)條例去做的?，F在放到明面上了，之后所有機構都必須這么做?！币晃恢Ц稒C構人士稱(chēng)。

該人士還告訴新京報貝殼財經(jīng)記者，其公司在云南邊境地區基本沒(méi)作業(yè)，不過(guò)也發(fā)布了公告加強相關(guān)地區POS管理?！按饲拔覀冊谏虘?hù)審核、入網(wǎng)等方面流程就非常嚴格，因此影響不大?！?/p>

另一家支付機構人士表示，近期央行昆明中心支行還下發(fā)了一則云南省境外邊民個(gè)人銀行結算賬戶(hù)試行管理辦法，進(jìn)一步規范全省境外邊民銀行賬戶(hù)業(yè)務(wù)，落實(shí)賬戶(hù)實(shí)名制規定，保障云南省毗鄰國家老撾、緬甸、越南三國邊民存款人的合法權益，防范打擊電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪。

記者注意到，在6月下旬公安部通報的打擊跨境賭博犯罪十起典型案例中，就有一例發(fā)生在云南臨滄，犯罪嫌疑人楊某某安排夏某某組織10余名中國公民非法往來(lái)中緬邊境從事境外賭博活動(dòng)，通過(guò)微信聯(lián)系并支付偷渡費。專(zhuān)案組先后將犯罪嫌疑人楊某某及其組織偷渡團伙成員10人抓獲歸案，并協(xié)調緬甸警方將犯罪嫌疑人夏某某及涉嫌偷渡人員從境外窩點(diǎn)抓獲并移交我方。

監管持續打擊跨境賭博，支付機構也被問(wèn)責

在此次支付機構密集發(fā)聲之前，跨境賭博已持續遭到打擊。

今年2月底，公安部就召開(kāi)了部署打擊治理跨境賭博工作專(zhuān)題會(huì )議，而后深入開(kāi)展打擊治理跨境賭博工作，嚴厲打擊跨境賭博及與其關(guān)聯(lián)的涉黑、詐騙、洗錢(qián)、綁架、拐賣(mài)、偷渡、金融等違法犯罪活動(dòng)。

截至6月22日，公安部掛牌督辦案件79起，各地公安機關(guān)偵破跨境賭博案件257起，抓獲犯罪嫌疑人11500余名，已移送起訴1530余人；摧毀涉賭平臺368個(gè)、技術(shù)團隊148個(gè)，打掉支付平臺和地下錢(qián)莊187個(gè)，查扣涉案銀行卡22萬(wàn)余張、凍結涉案賬戶(hù)28100余個(gè)，查明涉案資金2290余億元。

4月，央行2020年支付結算工作電視電話(huà)會(huì )議指出，今年要強化精準打擊，全力打擊跨境賭博和電信網(wǎng)絡(luò )詐騙等違法犯罪活動(dòng)，嚴守資金安全底線(xiàn)，抓好支付領(lǐng)域風(fēng)險防控等。國家外匯管理局4月底公布了一批通過(guò)地下錢(qián)莊非法轉移資金進(jìn)行跨境賭博的案例，為今年第二次通報該類(lèi)型典型案例。

除了監管合力外，支付機構也是“圍剿”跨境賭博的一分子。央行在6月召開(kāi)會(huì )議，專(zhuān)題研究部署打擊治理跨境賭博資金鏈工作，強調繼續按照“誰(shuí)開(kāi)戶(hù)（卡）誰(shuí)負責”、“誰(shuí)的用戶(hù)（商戶(hù)）誰(shuí)負責”、“誰(shuí)的合作客戶(hù)誰(shuí)負責”原則，嚴肅問(wèn)責持牌支付服務(wù)主體責任。

部分支付機構因涉跨境賭博案遭重罰。今年4月，商銀信被罰沒(méi)1.16億元，創(chuàng )下支付行業(yè)罰單數額紀錄，有一單可查的嚴重違規來(lái)自一起跨境賭博案件。據去年12月江蘇金湖人民法院公布的刑事判決書(shū)，2017年3月至2018年2月間，上?！霸剖⒅Ц丁逼脚_累計通過(guò)商銀信等第三方支付平臺，為“新葡京棋牌”等多家網(wǎng)站提供在線(xiàn)資金支付接口，結算資金高達54億元。