為方便境外旅游團到境內旅游由導游統一支付費用，支付公司為一些大型的酒店、賓館提供了POS機外幣無(wú)卡刷卡業(yè)務(wù)。有些犯罪分子卻瞄準了其中的漏洞，利用非法獲取的信用卡信息，使用外幣無(wú)卡刷卡業(yè)務(wù)進(jìn)行信用卡套現。

申領(lǐng)外幣POS機利用無(wú)卡刷卡業(yè)務(wù)套現

2019年7月左右，池某（另案處理）與李某、張某商議，利用池某經(jīng)營(yíng)的酒店向有關(guān)單位申請4臺外幣POS機，由張某提供境外信用卡信息，通過(guò)刷卡套現。

2019年9月起，張某先后聯(lián)系了可以提供境外信用卡信息的鄭某（另案處理）、留某等人，后李某、張某、鄭某及留某4人多次至酒店棋牌室里用pos機操作刷卡，每天都刷到pos機的最大額度，直到幾天后pos機被刷爆了才停手。經(jīng)審計，至2019年9月24日，李某等人共刷卡交易210筆，成功120筆，金額300余萬(wàn)元，池某等獲取手續費89萬(wàn)元，其余資金由張某等人分贓。

東窗事發(fā) 交易被發(fā)卡行拒付

在實(shí)際使用的過(guò)程中，支付公司需要先行將資金支付給商戶(hù)，收取手續服務(wù)費，然后由卡組織再將資金支付給支付公司。9月20日，支付公司收到通知：visa公司拒付了三筆該酒店的交易，隨著(zhù)時(shí)間推移，又有更多該酒店的交易被發(fā)卡行以欺詐交易為理由提起拒付退單。10月11日，該支付公司到公安機關(guān)報了案。

浦東檢察院經(jīng)審查后認為：李某等3人以非法占有為目的，冒用他人信用卡，數額特別巨大，以信用卡詐騙罪提起公訴。近日，浦東法院以信用卡詐騙罪判處李某有期徒刑十一年六個(gè)月，罰金人民幣十萬(wàn)元；判處張某有期徒刑十二年，罰金人民幣十萬(wàn)元；判處留某有期徒刑十三年六個(gè)月，罰金人民幣二十萬(wàn)元。

利用非法獲取的信用卡信息，通過(guò)pos機進(jìn)行盜刷屬于“冒用他人信用卡”型的信用卡詐騙，不僅造成了相關(guān)機構的經(jīng)濟損失，更是影響了金融秩序的穩定。作為持卡人，要注意保護個(gè)人信息不被竊取，一旦發(fā)現信用卡異常，及時(shí)報警，避免或者減少經(jīng)濟損失。